融资租赁名家讲堂

关于举办“严监管下融资租赁非财务岗位财务报表分析、尽调、交易方案设计与租后管理技能提升

高级研修班”的通知

7月24-25日  大连 （线上同步直播  可永久回放）

融资租赁业各位同仁：

严监管背景下为提升融资租赁公司非财务人员财务报表分析、尽职调查、交易方案设计与租赁管理的能力和水平，融资租赁名家讲堂特推出本期培训会议，欢迎各融资租赁企业积极报名参加。

一、培训时间及地点：

报到时间：2025年7月23日（周三）全天

培训时间：2025年7月24日-25日（共2天12个小时 线上同步直播 可永久回放）

培训地点：大连—具体地点报名后通知

二、培训对象

金融租赁公司、融资租赁公司、融资（金融）租赁公司筹备组等。

三、培训内容                                   

（Ⅰ）融资租赁非财务人员财务报表分析与尽调技能提升实务

<一>、非财务人员必须掌握的财务基本知识

1、非财务人员必须掌握的财务基本知识

2、非财人员必备的财务语言

3、财务与业务成本核算思路的差异

<二>、财务报表尽调详解及数据分析

1、承租人资产负债表要点分析

（1）资产分析   

（2）负债分析

2、承租人现金流量表要点分析

    （1）经营活动部分

（2）筹资活动部分

（3）投资活动部分

3、承租人利润表要点分析

    （1）营业收入分析

（2）成本费用分析

4、承租人银行流水统计分析

   （1）承租人银行流水统计分析的意义和重要性

（2）财务报表中哪些科目与银行流水相关？

（3）客户银行流水统计分析的工具技巧

（4）收入核实

（5）采购核实

（6）关联方挖掘

（7）隐形负债挖掘

（8）交叉分析查漏

（9）其他类似

5、原材料采购单分析 

6、积压订单及出货单分析

7、财务指标分析    

8、薪资发放表分析

9、其它分析

<三>、实务问题及案例分析

1、如何识别粉饰的报表

2、如何获取更多的企业信息

3、了解财务风险偏好 

4、案例分析

<四>、融资租赁IRR收益测算

（一）、IRR基础知识及实务

1、IRR的概念

2、IRR与现金流的关系

3、IRR与管理利润的区别

4、IRR与财务会计利润的区别

5、IRR与租赁利率的对应关系

6、IRR上会评审方案

7、对外报价方案

8、IRR收益测算表

（二）、出租人和承租人角度IRR收益测算

1.直租IRR测算

2.回租IRR测算

3.经营租赁收益测算

<五>、尽职调查中非财务人员如何分析财务报表防范财务风险

1、尽职调查的主要内容和手段

2、财务报表中三大表之间的勾稽关系

3、如何发现隐性负债以及表外融资规模？

4、收入结构的变化会带来什么风险？

5、如何解读审计报告附注？

6、为何要关注报表期后事项？

（Ⅱ）融资租赁交易方案设计与租后管理技能提升实务

第一部分 融资租赁交易方案设计

<一>、近年融资租赁行业监管趋势与头部企业主流投放方向

<二>、融资租赁交易必须遵循的原则

<三>、融资租赁交易方案设计的核心内容

1、明确客户群的需求与目标

2、选择交易模式

3、确定交易要素         

4、设计风险控制措施

<四>、融资租赁交易的基础机构

1、直租

2、回租

3、基础结构中的交易要素及其对风险与收益的影响

<五>、融资租赁交易的特殊结构

1、经营性租赁              

2、解决厂商租赁的再融资需求

3、服务股权投资者的交易结构

4、与银行合作的交易结构

5、资金委托融资租赁交易结构

6、与节能服务商合作的交易结构

<六>、市场常见交易方案及准入要求

1、民营余热发电项目融资方案

2、民营污水处理厂融资方案

3、钢铁冶炼企业融资方案   

4、民营城市供水企业融资方案

5、工商业储能项目融资方案 

6、中小微民企无票设备的融资方案

第二部分 租后管理技能提升

<一>、租后管理实务

1、租后管理的定义与内容

2、租赁物的管理

3、租后巡视管理

4、承租人跟踪管理

5、保证人管理及押品管理

6、租后风险预警及应急处置

7、租赁资产分类管理

<二>、租后日常监控的核心技能提升

1、租金管理与催收技能

2、租赁资产监控技能

3、承租人经营与财务状况监控技能

4、担保措施有效性管理技能

<三>、风险识别、预警与评估技能提升

1、风险识别、预警与评估技能

2、风险预警机制与流程

3、租后沟通、报告与文档管理技能

<四>、风险处置与不良资产管理技能提升

1、风险处置原则与策略

2、常见风险处置手段与技能

3、不良资产处置的特别考量

第三部分 交易方案落地与租后管理6个案例解析

四、培训费用及报名方式

线下培训费3900元每人（含两天午餐，不含住宿费和交通费），住宿可让会务组代安排，费用自理；线上培训费3000元每人、线上同一企业不限人数参加6000元，报名参加者请先电话通知联系人然后将报名回执表微信或mail至zhijun_y@rzzlpx.com，会务处将根据报名回执表发送报到通知，告知具体乘车路线或直播安排等事宜。

联系人：杨志军         手 机：186-1122-5515（微信同号）

E-mail: zhijun_y@rzzlpx.com  微信公众号：rzzlpx

网  址：融资租赁名家讲堂（www.rzzlmjjt.org.cn）

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                  北京融银汇通管理咨询有限公司

                                      二○二五年六月十六日