银监会新闻发布会:天津打造金融租赁行业高地 助力实体经济转型升级


编辑:admin / 发布时间:2016-07-23 / 阅读:389

  7月21日,第56场银行业例行新闻发布会在京召开,天津银监局副局长王文刚以“打造金融租赁行业高地助力实体经济转型升级”为主题,介绍了天津银监局以监管工作引领辖内金融租赁公司发展的情况,一同参与本次发布的还有工银金融租赁有限公司总裁赵桂才、兴业金融租赁有限责任公司总裁郑常美等。
  
  2007年,银监会深入贯彻国务院关于发展金融租赁行业和推进天津滨海新区开发开放的战略部署,颁布《金融租赁公司管理办法》,允许商业银行设立金融租赁公司,同年11月批准在津设立全国首家银行系金融租赁公司——工银金融租赁有限公司。经过近十年的监管引领、环境打造和市场培育,我国金融租赁行业资产已接近2万亿,较2007年增长近70倍,我国已成为全球第二大租赁市场。
  
  天津银监局认真落实银监会各项工作部署,站在为国家试制度、为行业谋发展、为转型添动力的战略高度,不断探索行业规律、借鉴国际经验、完善监管框架、推动创新发展,历经十年的共同努力,成功将天津打造成为中国金融租赁的新高地。
  
  一、以监管培育为目标,历经“三个阶段”,共同构筑金融租赁发展黄金十年
  
  (一)稳健探索阶段
  
  2007年至2009年,工银金融租赁有限公司、交银金融租赁有限责任公司、建信金融租赁有限公司、招银金融租赁有限公司、民生金融租赁股份有限公司等全国首批5家试点的银行系金融租赁公司相继设立,是我国商业银行开展综合化经营探索的重要举措。天津银监局引领落户滨海新区的工银租赁、民生租赁对全球和我国租赁业的发展历程进行了深入研究,对如何发挥银行系金融租赁公司优势、走差异化发展道路等问题有了初步思考和探索,金融租赁行业的发展也逐步引起了社会关注。
  
  (二)快速壮大阶段
  
  2010年至2013年,银监会大力促进金融租赁行业健康发展,光大金融租赁股份有限公司、昆仑金融租赁有限责任公司、兴业金融租赁有限责任公司、农银金融租赁有限公司等第二批试点金融租赁公司相继设立。在天津银监局的积极建议和推动下,天津市政府对金融租赁行业的关注不断提升,各项配套措施政策陆续出台,兴业金融租赁有限责任公司、中国金融租赁有限公司、邦银金融租赁股份有限公司先后在津成立,各公司业务增长开始步入快车道,租赁行业的汇集地效应开始显现。
  
  (三)全面发展阶段
  
  2014年以来,金融租赁行业顶层设计不断完善,银监会持续完善监管政策,修订《金融租赁公司管理办法》,引导各类社会资本进入金融租赁行业,扩大金融租赁公司的业务范围,促进公司提高专业化经营及管理水平。2015年9月,《国务院办公厅关于促进金融租赁行业健康发展的指导意见》正式下发,进一步确立了金融租赁在国民经济发展整体战略中的位置,也说明金融租赁在推动产业创新升级、促进社会投资和经济结构调整等方面正在发挥显着作用。天津银监局紧跟政策导向,加快推进天津金融租赁行业把握机遇,成功实现了三个转型,即:由单一银行系向银行系与产业系并存转型,由国有控股向混合与民营并存转型,由以大型金融租赁公司为主向大、中、小金融租赁公司共同发展转型,辖内金融租赁公司整体面貌焕然一新。
  
  二、以监管探索为动力,实现“四个率先”,成功打造中国金融租赁新高地
  
  天津银监局认真落实银监会各项工作部署,站在为国家试制度、为行业谋发展、为转型添动力的战略高度,不断探索行业规律、借鉴国际经验、完善监管框架、推动创新发展,引领天津金融租赁行业逐步确立了天津市作为中国金融租赁行业中心和领军者的地位,并树立了向全球租赁中心看齐的宏伟目标。
  
  (一)率先形成行业聚集
  
  天津银监局注重培育科学、成熟、多元的金融租赁市场体系,充分发挥市场准入的导向作用,大力推进民营资本发起设立金融租赁公司,支持符合条件的各类企业和金融机构入股金融租赁公司。经过十年发展,天津辖内金融租赁公司9家(已开业运营8家,批准筹建1家),行业总资产突破5200亿元,较2010年增长了近4倍,年均复合增长率37%,资产规模占到全国金融租赁行业的近30%。目前,全国7家千亿资产规模以上的金融租赁公司中,注册在天津的就有3家。天津金融租赁行业已经初步确立了我国金融租赁行业发展的领军者位置,在行业发展方向、行业标准制定、行业政策完善等方面具有越来越强的话语权。
  
  (二)率先开辟发展新路
  
  天津银监局全面梳理自80年代以来我国租赁业发展的经验教训,推动辖内金融租赁公司认真总结行业规律,科学开展业务模式创新,支持金融租赁行业依托天津滨海新区先行先试的优越环境,加快业务、产品和服务创新步伐。目前,天津已经成为我国金融租赁行业的创新基地,国内首单飞机租赁业务、首单国际船舶租赁业务、首单海工离岸租赁业务、首单联合飞机离岸租赁业务、首单出表型租赁资产证券化业务等创新均在天津率先实现突破。其中,工银金融租赁有限公司在天津东疆保税港区首创了“保税租赁”模式,使飞机租赁项目在国内首次享受到关税和增值税优惠税率,并节省了预提所得税,成为国内航空公司引进飞机的主流,被誉为“中国SPV模式”。
  
  (三)率先打破国际垄断
  
  天津辖内金融租赁公司以飞机租赁业务为突破口,率先打破了国外租赁公司对我国租赁市场的长期垄断,经过多年发展,部分金融租赁公司已经形成了较强的国际竞争力。工银金融租赁位列全球飞机租赁公司第七位,民生金融租赁成为了亚洲最大的公务机租赁公司。两家公司多次获得国际海事贸易-亚洲、marine money等颁发的国际租赁权威奖项,初步奠定了我国金融租赁行业在国际市场上的地位,在国际租赁界不断发出“天津之声”。2013年以来,工银金融租赁、民生金融租赁与境外重要战略客户签署各类租赁合作协议共计超过520亿元。天津银监局还积极配合天津市政府宣传和巩固天津作为租赁中心的地位和优势。天津市连续五年举办中国金融租赁年会,多次举办金融租赁峰会,连续举办四届的中国航空金融发展(东疆)国际论坛和两届的中国海事金融(东疆)国际论坛已成为全球飞机、船舶租赁领域具有一定影响力的大型交流平台。
  
  (四)率先实现监管引领
  
  银监会大力支持天津金融租赁行业发展,专门下发《中国银监会办公厅关于自由贸易试验区银行业监管有关事项的通知》,更好地支持了天津自贸区建设和金融租赁行业发展。2013年后,银监会批准在天津筹建的6家金融租赁公司均位于天津自贸区内,极大地推动了天津金融租赁行业利用自贸区改革创新的优越环境加快发展。天津银监局在银监会指导下主动引领金融租赁行业落实国家战略部署,从监管实践中开创性地总结出“突出特色、创立品牌,中间做实、两头放开,统筹内外、放眼未来”的二十四字指导方针,率先构建了科学准入、风险为本、服务创新的“三位一体”金融租赁公司监管体系,有效地落实了银监会鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见,大力推进产融结合,将持续的服务指导寓于常规的风险监管之中,既提升了监管关口前移的风险敏感度,又支持了金融租赁行业特色化的创新发展。
  
  三、以监管服务为支撑,依托“三个支持”,大力培育促进金融租赁行业发展的一流环境
  
  天津银监局注重加强金融生态环境建设,积极建议并配合天津市委、市政府打造完善的金融租赁行业发展配套支持体系,依托国家制度、地方政策和司法保障三个有力支持,通过不断协调和推动相关部门形成合力,营造促进金融租赁行业健康发展的外部环境。
  
  (一)争取国家制度支持
  
  2011年,国务院批复《天津北方国际航运中心核心功能区建设方案》,推动天津在全国率先开展国际船舶登记制度、国际航运税收政策、航运金融以及租赁业创新等四项政策试点,给予天津市在金融租赁行业发展方面创新改革、先行先试的先发优势。天津金融租赁行业充分利用国家综合创新平台和全国唯一的国家租赁业创新示范区建设的契机,在外债指标试点、大飞机进口增值税减免政策、融资租赁货物出口退税政策、外汇资本金意愿结汇政策、经营性租赁收取外币租金等政策开展先行试点并取得一系列突破,初步形成了金融租赁行业发展的制度体系,有力推动了金融租赁行业制度的试验和推广。
  
  (二)统筹地方政策支持
  
  天津银监局积极推动提升金融租赁行业在天津市经济发展中的战略地位,为天津市政府统筹解决金融租赁行业创新发展中的各类体制机制障碍提供了大量研究参考。2010年,天津市在全国率先出台了《关于促进我市租赁业发展的指导意见》,从机构设立、权属办理、市场体系和财税政策等四个方面首次明确了支持金融租赁行业创新发展的改革配套措施。2015年再次出台《关于加快我市融资租赁业发展的实施意见》,将融资租赁业列为天津市重点产业优先发展。尤其是针对金融租赁行业对财税政策高度敏感的特性,天津市专门出台《天津市促进现代服务业发展财税优惠政策》,加大财税倾斜支持力度。天津市政府还将金融租赁公司纳入天津市中小微企业贷款风险补偿范围,对发生的不良融资租赁项目给予本金实际损失50%的补偿,运用小资金的大杠杆作用为金融租赁公司服务中小微企业提供支持。近期,市政府又拿出30亿元专项资金,对科技型中小企业、制造企业通过融资租赁方式加快设备更新换代和技术升级提供利息补贴。
  
  (三)获得司法保障支持
  
  天津银监局将完善金融租赁行业发展的法律支柱作为推动行业发展的重要工作内容。2011年,《天津市高级人民法院关于审理融资租赁物权属争议案件的指导意见》正式出台,配合《天津市金融办人民银行天津分行天津市商务委天津银监局关于做好融资租赁登记和查询工作的通知》,在全国率先解决了租赁资产的确权和登记等核心问题,在天津辖内统一了审理租赁物权属争议案件的法律适用原则,对促进行业发展、推广司法实践,并最终推动我国租赁资产登记制度的完善进行了开创性的探索。目前,天津市金融租赁公司约4500亿租赁资产已基本完成租赁资产权属登记工作。同时,中国(天津)自由贸易试验区法庭挂牌成立并入区办公,也为金融租赁行业发展提供专业的司法指导和保障。
  
  四、以监管引领为导向,手握四大利器,推动金融租赁行业持续助力实体经济转型升级
  
  党的十八届五中全会以来,天津银监局积极将五大发展理念融入金融租赁行业监管工作之中,以鼓励金融创新作为行业发展的前进方向,以协调完善环境作为行业发展的可靠保障,以推进绿色金融作为行业发展的持续动力,以国际化开放作为行业发展的远期战略,以共享创新成果作为行业发展的重要目标,推动天津金融租赁行业在贯彻国家战略、推动经济增长、培育市场活力、参与国际竞争方面积极发挥作用。下一阶段,天津银监局将在银监会的正确领导下,科学引领辖内金融租赁公司继续发挥服务实体经济的四大职能作用。
  
  (一)发挥落实国家战略的推进器作用
  
  天津银监局引导辖内金融租赁公司主动服务经济结构转型升级,积极配合各项国家重大战略实施。在振兴装备制造产业方面,金融租赁公司积极对接《中国制造 2025》行动纲领,助力高端装备制造产业发展。目前,辖内金融租赁公司为各类制造企业提供超过610亿元资金支持。工银金融租赁有限公司、兴业金融租赁有限责任公司批量订购国产大飞机C919共65架。在推进“一带一路”战略实施和中国装备企业“走出去”方面,工银金融租赁有限公司已在“一带一路”相关国家和地区形成了总额近600亿元的推进项目,并为柬埔寨桑河二级水电项目提供30亿元跨境设备租赁,开创了金融租赁支持中国电力企业海外项目建设的新模式,翻开了中国企业携手中国金融租赁一起“走出去”的新篇章。辖内金融租赁公司还通过创新和完善整体租赁模式,成功将天津本地纺织企业机械设备租赁至东南亚国家建设的纺织基地中继续使用,进一步增强中国纺织企业在海外的生产能力,也为企业技术研发和转型升级提供了有力的资金支持。下一步,天津银监局将继续引导辖内金融租赁公司以推动我国成为全球制造业强国为目标,进一步加大对高端装备制造产业的支持力度,加快复制、完善和推广金融租赁公司服务“一带一路”、“走出去”战略的业务模式。同时,支持新设立的中铁建金融租赁有限公司等机构依托股东在“一带一路”和高铁外交等战略中的建设项目,积极推动盾构机、掘进机等国产工程装备“走出去”。
  
  (二)发挥维护经济持续增长的稳定器作用
  
  根据美国次贷危机后的经验来看,租赁业复苏的速度和程度均领先整体经济。在我国经济发展三期叠加的关键时期,需要进一步发挥金融租赁行业在熨平经济周期、稳定经济发展方面的重要作用。天津银监局支持金融租赁公司通过多种业务形式为传统产业转型升级、“推陈出新”提供资金和技术支持。辖内金融租赁公司通过回租业务形式盘活企业存量的机械设备等固定资产,为传统产业“腾笼换鸟”提供资金支持。同时,还通过直租、经营性租赁等“精准租赁”的方式,向企业提供设备采购和技术升级改造等方面资金支持,帮助传统产业实现“凤凰涅盘”。目前已累计为各类企业盘活存量资产提供资金3500亿元,提供设备采购等服务近千亿元。其中,部分金融租赁公司在强大的专业能力支撑下,在飞机、船舶等领域开展了经营性租赁业务,业务规模超过550亿元,为大量设备使用企业降低了融资成本和杠杆率,又通过专业化采购、运行、管理和处置能力,丰富了金融租赁公司的收入来源,降低了对单纯租赁利差收入的依赖。下一步,天津银监局将继续推动金融租赁公司为实体经济扩大设备投资、加快技术进步、促进产品销售、增加服务集成等提供更加完备的金融服务。
  
  (三)发挥培育市场活力的孵化器作用
  
  天津市金融租赁公司发挥融资便利、期限灵活、财务优化等优势,创新厂商租赁等业务模式,缓解中小微企业融资难题。截至目前,共为中小微企业累计提供融资超过2800亿元,完成租赁合同近2万笔,为超过5000家中小微企业提供了各类设备和资金支持。金融租赁公司通过与三一重工、中联重科等国内机械装备制造企业合作,通过以厂商租赁零售加批发的模式完成了超过55亿元的小微企业融资租赁业务。这种模式提高了装备制造企业的销量、有效降低库存,通过集中采购模式降低了小微企业采购设备的成本,运用租赁资产物权覆盖了金融租赁公司的风险敞口,达到了三方共赢的目的。下一步,天津银监局将鼓励金融租赁公司继续发挥“融资+融物”的业务优势,并在符合条件的情况下大力支持装备制造企业发起设立金融租赁公司,发挥产业系背景金融租赁公司的专业技术和产品优势,进一步缓解中小微企业融资难题。同时,天津银监局还将支持金融租赁公司不断探索和完善以租赁同业合作、行业战略联盟合作、金融机构合作以及租赁企业孵化器四种合作模式“租赁+”业务体系,拓宽金融租赁行业服务实体经济的视野和形式。
  
  (四)发挥提升国际竞争力的加速器作用
  
  经过多年发展,天津金融租赁行业已经在飞机、船舶等领域具备了参与国际竞争的实力,部分金融租赁公司成功跻身国际租赁市场前列。截至2015年6月末,天津市金融租赁公司的租赁资产中,飞机、船舶类资产规模占全部资产的比重超过20%。其中,金融租赁公司经营管理飞机达到700多架,租赁资产超过1000亿元,为遍布40个国家和地区的各类型航空公司提供多种机型的租赁服务。未来,天津银监局将继续支持符合条件的金融租赁公司设立境外专业子公司,提升我国金融租赁行业参与国际租赁市场竞争的广度和深度,并在业务创建、服务提供、资产管理、价值实现等专业化能力方面,推动金融租赁公司接近或超过国际先进租赁公司的水平。
  
  文章来源:工银金融租赁

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