2016年7月8日上午，天津自贸试验区金融创新案例发布会在天津市金融局召开。本次会议为天津自贸试验区金融工作协调推进小组举办的第一期新闻发布会，围绕“提升租赁业发展水平”主题，通报天津融资租赁业发展情况以及东疆保税港区建设国家租赁创新示范区相关进展，并就第一期5个均诞生自东疆保税港区的融资租赁及金融服务创新案例进行披露和解读。

　　

　　一、举全市之力支持租赁公司和租赁业务创新发展

　　

　　发布会上，天津市金融局介绍了全市融资租赁业发展情况。近年来，天津市委、市政府将租赁业放在发展的突出位置，大力推动政策制度创新、营造良好发展环境，支持租赁公司和租赁业务创新发展，形成了租赁业聚集区和创新基地，成为天津市金融改革创新的新名片。截至2016年3月底，天津市总部型法人租赁公司达到773家（其中金融租赁公司9家，内资融资租赁公司18家，外资融资租赁公司746家），注册资本达到3233亿元（比去年同期增加2021亿元）。租赁公司总资产超过7700亿元（比去年同期增加1600亿元），约占全国总量的四分之一。飞机、国际航运船舶和海工平台租赁业务分别占全国的90%、80%和100%。

　　

　　二、国家租赁创新示范区加快建设

　　

　　　　会上，东疆保税区管委会介绍了东疆加快建设国家租赁创新示范区的最新进展。东疆保税港区依托自贸区政策功能平台，以及滨海新区开发开放的历史机遇，积极落实国家赋予的使命，不断开拓创新，保持租赁业快速发展态势，在加快推动国家租赁创新示范区建设方面不断取得新成效。

　　

　　（一）企业注册和业务完成双量齐升

　　

　　截至2016年6月底,东疆共注册租赁公司1781家（含金融租赁公司1家，外商投资融资租赁公司676家，内资试点融资租赁公司8家，单一项目公司1032家），累计注册资本2037.3亿元人民币；共完成714架飞机，11台飞机发动机，81艘国际航运船舶，8座海上石油钻井平台的租赁业务，飞机、船舶、海工设备租赁资产累计总额达401亿美元。

　　

　　（二）大型企业和重点项目加速落户

　　

　　东疆租赁产业的专业化聚集程度不断提升。在东疆设立租赁公司的大型企业代表有中铁建、中民投、远东、大唐、国电、华电、华能、中化、中车（原南车、北车）、中粮、中船、中铝、中海油、中节能等，天津市大型企业代表有津能、天士力、物产集团、临港等；银行系金融租赁公司在东疆注册项目公司开展高端、跨境租赁业务的代表有工银、国银、民生、交银、招银、农银、兴业、浦银、建信等；全球知名国际飞机租赁公司到东疆落户开展飞机租赁业务的代表有ALC、Aerocap、BOCA等。此外，自贸法庭、中厚律所、汇融律所、大成律所、天津航空金融服务有限公司、毕马威等机构的入驻，为东疆在完善法律、资产管理等方面的配套服务提供了有力保障。

　　

　　（三）推动租赁业务监管模式创新

　　

　　1.推动飞机实际入区海关监管模式创新。在相关部门的支持下，配合天津海关根据海关自贸区创新措施方案，推动海关创新的租赁飞机联动监管模式实施落地，依托电子信息化手段提升海关监管效能。

　　

　　2.推动医疗设备租赁监管及服务创新。结合监管部门相关要求及区内医疗设备租赁企业实际特点，建立了医疗设备租赁后续监管电子系统，并已投入使用，该系统的建立将为医疗设备租赁业务创新发展提供了制度保障平台。

　　

　　（四）国家级租赁和新金融产业园加快建设

　　

　　目前，国家级租赁和新金融产业园起步区在东疆保税港区建成投用，以中铁建金租、河北钢铁租赁、中煤科工、平安银行、招商银行、都邦保险、毕马威会计事务所、大成律所为代表的多家租赁、新金融企业及第三方中介服务机构即将进驻。产业园的发展思路是：深耕企业、市场和产业需求，形成租赁产业创新发展的引领机制。以租赁产业为核心，立足实体经济和资本市场，形成租赁产业链两头延伸的聚集机制。以司法、仲裁和金融创新研究为载体，形成租赁产业健康快速发展的保障机制。以租赁资产交易、流转功能为支撑，打造投融资与跨境资本流动相结合的国际化平台。以东疆“专家+管家”式服务为核心，建设全链条、立体化的产业生态支撑环境。该项目是天津自贸试验区落实国务院“加快建设国家租赁创新示范区”这一任务的重要载体。

　　

　　（五）持续优化租赁产业综合交流服务平台

　　

　　一是2016年4月，由东疆保税港区管理委员会、英国驻华大使馆和金融时报?中国融资租赁研究院联合主办的第二届中国海事金融（东疆）国际论坛成功举办；今年9月，将举办第五届中国航空金融发展（东疆）国际论坛，为业内人士搭建国际商务合作和创新发展平台。二是持续优化中国东疆飞机租赁网、中国租赁网和“东疆租赁服务”微信公众平台服务，为租赁产业发展和经验模式分享发挥宣传推广作用。

　　

　　三、“金改30条”促进租赁业发展情况

　　

　　人民银行天津分行介绍了天津自贸试验区“金改30条”及有关政策项下“促进租赁业发展”有关政策落实实施情况。“金改30条”在促进租赁业发展方面提出了5条12项创新政策，可以进一步细化为17项创新措施。截至目前，已有10项措施落地实施：一是支持自贸试验区内租赁公司按宏观审慎原则从境外借用人民币资金；二是支持自贸试验区内租赁公司按规定在境外发行人民币债券，募集资金可调回区内使用；三是自贸试验区内租赁公司的境外母公司可按规定在境内发行人民币债券；四是除金融租赁公司以外的租赁公司跨国企业集团均可开展跨境双向人民币资金池业务；五是货物贸易外汇管理分类等级为A类的租赁公司货物贸易收入无需开立待核查账户业务；六是租赁公司直接投资外汇登记下放银行办理业务；七是外商投资租赁公司外汇资本金实行意愿结汇业务；八是推动自贸试验区内租赁公司外债宏观审慎管理；九是放宽自贸试验区内金融租赁公司开展跨国公司外汇资金集中运营管理准入条件，进一步简化资金池管理；十是允许自贸试验区内符合条件的融资租赁收取外币租金业务。

　　

　　截至2016年5月末，区内符合条件的融资租赁类公司收取外币租金181笔、金额4.4亿美元，共为企业节约财务成本超百万美元，减少汇兑损失最高达2%。区内企业办理售后回租项下境内支付外币设备价款业务8笔、金额2.1亿美元，有效解决承租人后续资金使用中面临的货币错配问题，交易双方均可有效避免汇兑风险。区内已有2家租赁公司作为主办企业开展跨国公司外汇资金集中运营管理，高效配置资源，大幅提高资金运转效率。

　　

　　四、首期5个融资租赁及金融服务创新案例发布

　　

　　案例1：工银金融租赁有限公司发布进口设备保税租赁服务案例

　　

　　2015年9月，工银租赁在天津东疆保税港区设立工银物聚（天津）租赁有限公司（SPV）作为出租人，与宁波—舟山港集团合作，由其子公司宁波梅山岛国际集装箱码头有限公司（以下简称“宁波梅山”，为保税港区内企业）作为承租人，采用“预付款+售后回租”创新形式，为宁波梅山港口装卸设备项目安排融资租赁业务，新采购一批港口装卸设备。

　　

　　在采取保税港区内设立SPV的模式后，可将整个交易锁定在保税区内，降低了交易的繁琐程度和融资成本，增强了租赁产品的竞争力，开创了国内同行业设备保税租赁产品的先河。该案例具备较强的可复制性，其一，可成为设备进口企业降低融资成本的有效模式；其二，可与链式租赁、厂商租赁等模式相结合，进一步拓展制造产业上下游，进一步发挥融资租赁所兼具的项目进入和销售进入双重功能；其三，在海关、国税等部门的支持下，东疆保税港区与其他海关特殊监管区域间实现了进口设备保税结转租赁模式，进一步降低了企业税负成本。

　　

　　案例2：中国出口信用保险公司天津分公司发布海外租赁保险案例

　　

　　2015年，中国信保天津分公司成功承保国中租赁4200吨起重铺管船项目。租赁船舶总值为3.91亿美元，船舶制造方为武汉重工青岛船厂，出租人国中租赁有限公司注册于东疆保税港区，承租人为新加坡船东Swiber集团旗下，注册于英属维尔京群岛的SPV公司，中国信保天津分公司为该项目出具海外租赁保险保单，承担承租人按期支付租金本息的信用违约风险，由中国工商银行和中国民生银行共同组成银团，为出租人国中租赁公司提供租金买断融资，贷款金额3.13亿美元，融资比例80%，贷款期限8年。

　　

　　本项目的主要亮点包括：一是中国信保天津分公司在整个项目推动过程中积极协调各融资参与方，联合设计融资结构，发挥了牵头作用。二是该项目采用的是美元贷款，利率为Libor+330bp，融资利率低于同期限人民币贷款利率，有效降低了融资成本，减少了国中租赁公司的资产占用水平，实现了利用金融支持撬动大型项目的目的。三是为该项目提供了海外租赁保险加特险的产品组合，对于交船前、后的风险实现了全覆盖，充分满足了贷款银行及租赁公司的风险需求，为银行贷款提供了安全保障。四是整个租赁标的船舶从船壳到海工设备的制造安装全部由中国船厂主导，船舶综合作业能力名列同类船型世界前十，促进了国内船舶制造行业的发展。

　　

　　案例3：太平洋财产保险公司天津分公司介绍租赁公司商业合同履约保证险案例

　　

　　融资租赁公司在开展业务时面临承租人不按照签订合同正常履行还款业务的风险，在一定程度上限制了融资租赁公司业务的开展。为有效解决这一问题，太保天津分公司自2015年成立专项工作小组，与天津昌威国际融资租赁有限公司（以下简称“昌威租赁”）就“商业合同履约保证保险”事宜洽谈合作。最终在2016年2月，与昌威租赁就商业合同履约保证保险的合作事宜成功签订了合作协议，保障承租人未按照签订的租赁合同正常履行还款义务，累计欠款额达到三个月应还款金额，或者在租赁合同约定的最后一期还款期届满后两个月之内，承租人未能清偿所欠全部应还款金额的，保险公司将根据合同约定向昌威进行赔偿。

　　

　　商业合同履约保证保险的合作协议的签订，保险公司作为第三方介入投资者和融资租赁公司之间，为融资租赁公司提供增信，通过保险方式将合同违约风险转嫁，以保险公司的信誉减少合同各方的成本及相关风险，保障了投资者投资收回风险。

　　

　　案例4：中国银行天津市分行介绍搭建天津首个租赁公司项下外币现金管理平台案例

　　

　　中国银行天津市分行成功搭建了全国首个租赁公司项下外币现金管理平台。该租赁公司成立于2006年，注册资本1亿美元，总部设于香港，于北京、深圳、天津、上海、法国、爱尔兰及马来西亚设有办事处，是亚太地区首家成功上市的飞机租赁公司。作为国内最大的独立出租人，该公司通过设立海外平台，以及国内平台公司，以战略性“双平台”业务模式为集团创造竞争优势，也为航空公司客户在国内外提供创新、灵活和具竞争力的租赁解决方案。该租赁公司自身外债额度充裕，在目前的采购模式下，租赁公司以SPV的名义进行对外借款和采购。SPV自身没有外债规模，需要逐笔向发改委进行申请，手续繁杂、工作量极大。如何实现企业的额度分享以及简化企业的操作流程是亟待解决的问题。通过对客户需求深入分析，中国银行天津市分行为其搭建了外币资金现金管理平台，将企业系统与银行系统直联，搭建境内外一体化现金管理平台，利用现金管理平台的综合化功能，凭借监管机构对企业的项目批复，为企业办理包括外币现金集中管理、经常项目集中收付、外债额度集中调配等业务。

　　

　　该产品实现了集团总部对境内外子公司外币资金的归集与下划，大大提高了资金利用率。平台的集中收付功能极大地减少了企业内部的操作手续，为企业节省了财务费用。此外，中国银行为租赁企业提供更便捷的资金流通服务，扩大其利用资金通道的弹性，积极配合企业建设全球资金链。

　　

　　案例5：浦发银行天津自贸区分行发布天津自贸试验区租赁公司中期票据案例

　　

　　浦发银行结合天津自贸区融资租赁产业集聚优势的特点，为某飞机专营租赁公司成功发行天津自贸试验区首单暨天津地区首单融资租赁公司中期票据，金额3.4亿元，期限5年，补充了该公司的运营资金，用于向飞机制造商支付预付款、购机款及其他相关费用。

　　

　　此项业务为融资租赁公司在资本市场直接融资开辟了新渠道，丰富了融资租赁公司债务融资工具，满足了融资租赁公司的融资需求，降低了融资成本。同时，该项业务也提升了该融资租赁公司在资本市场的影响力，为日后在资本市场的进一步作为打下了良好基础。

　　

　　最后，为进一步提升天津市金融业影响力，加大对自贸试验区金融创新成果宣传力度，形成对创新成果权威、统一、全面、系统的宣传态势和宣传渠道，对外树立和强化良好形象，打造高水平、开放型金融宣传平台，天津将在小组框架下建立自贸试验区金融改革创新新闻发布制度，将自贸试验区金融改革创新领域重点工作推动落实情况定期向新闻媒体发布。

　　

　　来源：东疆租赁服务

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